上海
银行的监管现在是越来越严，我们的交易过程也更加的规范和透明，超过这个数额，银行就会盯上您的账户，查明您的交易来源。那个人账户到底会进账多少才会被银行关注呢？
一般情况下，我们转账几百元或者是几千元都是没问题的，首先因为这是属于小额汇款，风险系数较低，银行哪有那么多时间来关注我们小额交易，但是，如果您的账户涉及洗钱、诈骗或者是税种货币交易，那可无论你的金额是多少和大小，银行都会“格外”关注您的，甚至冻结您的银行账号。
注意！普通账号当日单笔或者累计金额超过50000以上，外币等值10000美元以上的交易，包含现金，银行都会将您的交易记录上报给央行。
当日转账超过200000的也会上报给国家反洗钱中心，那有的朋友就问到了，我经常当日的转账超过50000元，有的时候还超过200000元，可是我从来没感受到有受过任何影响。那真的是这样吗？
事实上，银行并非没有核查，而是在您不知道的情况下，国家反洗钱中心已经将您查了个底朝天，只不过确认您是没有任何问题的，才没有惊动到您，您的交易属于正常交易。
不做亏心事，不怕鬼敲门。只要我们的钱是合法的，交易是正常的，无论银行怎么规定，我们都是不会慌的。银行在第一时间，对超过数额的钱款进行核查，主要是为了掌握大额资金的来源和动向，在一定程度上，也可以降低违规交易的行为。
在我们不知情的时候，甚至有不法分子利用电子账户进行“洗钱”。电子支付也是一把双刃剑，虽然加大了不法分子的洗钱路径，但是电子支付是有记忆的，一些违规交易的记录在互联网上流通也更加的有迹可循，及时核查大额转账，也能更加方便银行监管。
所以，银行虽然对数额有了新的规定，但是我们合法交易，正常转账的话，一般情况下，是不会影响到我们的生活的，更多的是对一些“见不得光”的交易进行限制和监管。不过全国各地的“限额”额度会有一些偏差，而且，这些核查大多数是由于大数据信息进行核查，我们作为个人储户的话，不用过于担心，只要正常交易即可。
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